Alors même que des données nombreuses ne viendraient pas corroborer ce dire, on pourrait affirmer que le développement industriel et commercial des États-Unis n'a été possible qu'avec des banques ayant, soit par elles-mêmes, soit par leur ensemble, une puissance considérable; les statistiques annuellement publiées en donnent la preuve. Mais, on ne trouve aux États-Unis rien d'analogue aux Banques d'Angleterre, de France ou de l'Empire d'Allemagne ; à deux reprises différentes, on essaya d'établir une Banque des ÉtatsUnis, en 1791 et en 1816-17; la première termina ses opérations en 1811, le renouvellement de sa charte constitutive lui ayant été refusé; la seconde liquida en 1841; actuellement, malgré des opérations considérables avec les banquiers, des transactions élevées au Clearing-House, une émission très importante, la Trésorerie des États-Unis, ne saurait en rien être assimilée à une banque. Chose digne de remarque, on ne trouve même aucune banque puissante, semblable à celles qui existent en Angleterre, en France, en Allemagne, etc., ayant un capital s'élevant à plusieurs centaines de millions, des dépôts plus considérables encore, des succursales disséminées sur tout le territoire. Les banques à succursales sont inconnues aux États-Unis, où n'existent que des établissements autonomes, puisant leur force dans d'étroites relations avec d'autres établissements du même genre; et quant à l'importance du capital, les banques associées de New-York (Clearing House) actuellement au nombre de 64, dont les bilans sont reproduits par les journaux financiers à cause de leur action sur le marché des capitaux, ont ensemble un capital un peu inférieur à 61 millions de dollars (exactement 60.922.700), soit environ 317 millions de francs, chiffre qui peut paraître relativement modeste. 52945 Les banques aux États-Unis peuvent être classées sous cinq titres différents les banques privées (Private banks); les banques de prêt et de dépôt (Loan and Trust Banks); les Banques d'épargne (Savings Banks); les banques des États (State Banks); enfin les banques nationales (National Banks). BANQUES PRIVÉES. La constitution de ces banques n'est naturellement soumise à aucune réglementation autre que celle imposée aux commerçants en général. On les trouve plus nombreuses dans les États en train de développer leurs ressources, établies dans ces centres encore trop peu importants pour supporter une Banque Nationale; quelques banques des États, par leur constitution même, par le petit nombre de leurs actionnaires, sont, en fait, de véritables banques privées. L'importance de ces dernières est donc un peu plus grande que ne pourraient le faire admettre les statistiques, d'ailleurs forcément incomplètes, publiées par le Contrôleur de la circulation. En 1893 voici quelle était la situation pour les 848 banques privées dont les comptes rendus avaient été publiés, classés par groupes d'États 2 2. 1 Sauf pour le Missouri (22 avril), les situations sont données au 30 juin ou dans les premiers jours de juillet. a Les États sont groupés de la façon suivante : États de l'Est: Maine, NewHampshire, Vermont, Massachussets, Rhode-Island, Connecticut; États du Centre: New-York, New-Jersey, Pensylvanie, Delaware, Maryland, District de Colombie; États du Sud: Virginie, Virginie Ouest, Caroline du Nord, Caroline du Sud, Georgie, Floride, Alabama, Mississipi, Louisiane, Texas, Arkansas, Kentucky, Tennessee; États de l'Ouest: Missouri, Ohio, Indiana, Illinois, Michigan, Wisconsin, Iowa, Minnesota, Kansas, Nebraska; États du Pacifique et Territoires: Nevada, Oregon, Colorado, Utah, Idaho, Montana, Wyoming, New-Mexico, Dakota Nord, Dakota Sud, Washington, Arizona, Californie, Territoire de l'Oklahoma, Territoire indien. Sauf indication contraire, toutes les sommes sont en dollars. |